资金管理见真功 安全运行出效益

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 近年来，市公积金中心持续加强住房公积金资金管理，防控资金风险，将编制滚动存储使用计划纳入制度化、规范化、常态化轨道，确保资金流动性平衡，提高资金运行效率，实现资金保值增值。

加强统筹力度，提高资金运行效率。建立资金集中管理制度，从今年5月起对区县管理部住房公积金专户实行备用金制度，并实施动态管理，超过备用金额度的上划市本级专户，不足部分由市本级转入补足，解决了资金分散、运作不合理、收益低风险大的问题，使住房公积金资金管理达到“整体运作、分户管理、确保安全、增效明显”的目的。

加强预算编制，提高财务分析能力。编制住房公积金年度资金归集、使用计划，结合国家宏观经济形势和住房公积金提取、贷款政策变化，预测资金使用量和存量。利用各类业务系统数据和报表数据，综合分析，形成住房公积金业务运行情况月报、季报和年报，提供给管理者作为决策参考依据，达到资金管理的事前、事中控制，适时调整计划，确保资金良性循环。

加强存量管理，提高资金管理效益。首先盘活活期存款，充分利用金融机构存款工具，选择利率较高的协定存款，所有专户协定存款合同由市中心统一签订，且利率上浮到顶，利息收入高出活期利率6倍多，提高了短期资金收益。其次综合考虑存款利率因素，科学合理制定三年滚动定期存储计划，每年进行两期住房公积金定期存款竞争性存放，评分指标不仅关注每家银行的业务合作情况，还着重考虑对银行的服务评价和扩面工作考核，在实现收益最大化的同时，提高银行积极性和服务质量，让广大缴存职工享受到更便捷、更高效的服务。目前已完成5期11.7亿元住房公积金资金竞争性存放，预计每年可实现利息收入3735万元。